Vermogensadvies – bij verpleeghuisopname

Hulp bij advies, erven, schenken en belastingen

Als één van je ouders wordt opgenomen in een zorginstelling en de eigen woning leeg achter blijft, dan leidt dit tot allerlei financiële vragen. Zicht op Geld kan je hierbij adviseren.

Vragen die vaak bij Zicht op Geld binnenkomen:

Wat doe je met de woning: zo spoedig mogelijk verkopen, verhuren of wachten?
Hoe zit het met schenk- en erfbelasting? 
Wat is de invloed op de eigen bijdrage Wet langdurige zorg (Wlz)? 
Hoeveel eigen vermogen mag je hebben bij opname in een verpleeghuis?
De afgeloste eigen woning is bedoeld als erfenis voor de kinderen. Hoe voorkom je dat alles naar de belasting en eigen bijdrage gaat?

Wat kan Zicht op Geld voor jou betekenen

De adviseur van Zicht op Geld brengt alles in kaart zodat het eigen vermogen optimaal beschermd wordt. Zicht op Geld maakt een persoonlijk financieel advies, waardoor de familie inzicht krijgt in de consequenties van de verschillende keuzes op de diverse belastingen (inkomsten-, schenk- en erfbelasting) en op de eigen bijdrage Wlz.
Zicht op Geld laat zien welke mogelijkheden er zijn om de eigen bijdrage zo laag mogelijk te houden.
Zicht op Geld maakt inzichtelijk wat het kost om het vermogen te schenken of te erven.
Zicht op Geld adviseert hoe je kunt besparen op de erfbelasting.

Werkwijze

De adviseur van Zicht op Geld plant twee gesprekken: het kennismakingsgesprek en het adviesgesprek. Je kiest of we bij jou thuiskomen of dat we deze gesprekken online (videobellen) doen.

Tijdens het kennismakingsgesprek wordt geïnventariseerd hoe jullie situatie eruit ziet en welke vragen, zorgen en wensen jullie hebben. Aan de hand van deze informatie wordt een persoonlijk adviesrapport opgesteld. Dit wordt tijdens het adviesgesprek besproken. Hierdoor krijg je inzicht in de mogelijkheden zodat je met een gerust hart keuzes kunt maken. Je krijgt onafhankelijk advies.

Wat zijn de kosten

De kosten voor het persoonlijke financieel advies zijn € 790 inclusief btw als er geen testament is en € 890 inclusief btw als er wel een testament is. Een testament is voor iedereen weer anders. Hierdoor is er meer tijd nodig om de situatie rondom de erfenis vast te stellen. Deze tarieven zijn inclusief een bezoek van de adviseur bij je thuis aan tafel voor een kennismakings- en adviesgesprek.

Ledenvoordeel

Leden krijgen €50 korting op de factuur van Zicht op Geld.

U kunt dit product of dienst ook telefonisch aanvragen.

Telefoon

0900 - 8800

Stel een vraag over dit product